Aunque las transferencias SPEI no generan impuestos directos, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) mantiene en vigilancia las transacciones financieras de los clientes de BBVA y otros bancos en México, a fin de asegurar el cumplimiento de las obligaciones fiscales.
A diferencia de los depósitos en efectivo limitados a 15 mil pesos al mes, los clientes bancarios pueden recibir dinero sin límite a través de las transferencias SPEI sin temor al pago de impuestos o retenciones.
Sin embargo, aunque el uso de SPEI no genera impuestos, el SAT mantiene el derecho de auditar cuentas, realizar fiscalizaciones o revisiones de la cuenta bancaria si detecta anomalías en los ingresos mensuales del contribuyente. En este caso, solicita la información directamente al banco BBVA.
Recomiendan tener cuidado con los conceptos de pago al realizar transferencias
A través de los conceptos de pago, la autoridad puede detectar y prevenir actividades relacionadas con el crimen, la violencia o actos de índole sexual.
Este monitoreo se realiza mediante herramientas tecnológicas avanzadas, como la Inteligencia Artificial (IA), que permiten analizar millones de transacciones diarias.
En ese sentido, contadores y especialistas recomiendan tener cuidado con el concepto que se pone en las transferencias tanto en BBVA como de todos los bancos.
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¿Qué poner en el concepto de pago?
Denisse del Castillo, socia fundadora de DCR Contadores, indicó que las palabras recomendadas para utilizar son:
1.- Donaciones: Cuando sea un envío entre familiares en línea directa.
2.- Donaciones: Cuando sea a otros familiares en medidas UMA.
3.- Préstamos a: Para respaldar el documento.
4.- Pago de servicios: Para pagos.
5.- Gastos de: Cuando sean compras.
Para evitar problemas con el SAT, es importante evitar ciertos términos y frases que hagan referencia a actividades ilícitas como nombres falsos, armas o drogas, incluso si son de broma.
Llenar correctamente el concepto de pago en las transferencias realizadas desde la app de BBVA, no solo se facilita el proceso de revisión por parte del SAT, sino que también se asegura la transparencia y legalidad de las transacciones.
Con información de La Verdad Noticias
MSA
